近日,通联支付网络服务有限公司(以下简称“通联支付”)因违反外汇管理规定,收到外汇管理局上海分局发布的《行政处罚决定书》上海汇管罚字〔2023〕311231201号被罚款69万元,没收违法所得3.08万元。
据悉,通联支付受到处罚的主要原因有两个:一是未按规定办理跨境电商购汇业务,二是未按规定向外汇局报送大额交易报告。这两种违法行为都违反了《中华人民共和国外汇管理条例》和《支付机构外汇业务管理办法》的有关规定,表明通联支付在跨境支付领域存在管理和合规意识疏漏。
在处罚依据方面,罚款明确指出了联合支付违反的具体法律法规。这不仅是对联合支付的警告,也是对整个支付行业的提醒:在追求业务发展的同时,必须严格遵守外汇管理规定,确保合规经营。
对联合支付来说,这种惩罚无疑是一个深刻的教训。未来,联合支付应加强跨境支付业务的合规管理,提高内部风险控制水平,确保各项业务的合规发展。同时,以此为契机,全面梳理公司业务流程,找出潜在风险点,采取有效措施改进。
对于整个支付行业,联合支付的违规行为也提醒支付机构始终加强合规,严格遵守相关法律法规,认真履行社会责任。只有在合规经营的基础上,才能实现可持续稳定的发展。
总之,通联支付违规处罚再次敲响了合规经营的警钟。通联支付和整个支付行业都要从中吸取教训,加强合规管理,确保行业健康有序发展。